第一章（全部了解）
1、信用的基本基本观念：道德层面——诚恳忠实、言行一致而取得的信任
经济层面——指在得到或提供货物或服务后并不立即而是允诺在未来付给报酬的做法。
2、信用的功能：可以加速资金的聚集，促进资本市场的生成；可以实现资本的转移，实现市场经济条件下资源的最佳配置；可以节省现金的输送进而减少不必要的风险；可以提高国民收入水平；通过对信用的达到国民经济的稳定增长。
3、金融的种类：①按照融通资金时是否有金融机构参与：直接金融、间接金融 ②按照资金融通的有无保证：担保金融、信用金融 ③按照资金融通的范围：国内金融、国际金融
4、间接金融：指拥有暂时闲置资金的主体通过存款的方式，购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后由这些机构再把资金贷放或者贴现给资金的需求主体。
5、金融法：是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。
6、金融法的理解：①狭义：国家的立法机关依法定的权限和程序制定或者认可的并以国家的强制力保证实施的有关调整金融关系的成文法律文件。广义：一切有关调整金融关系的法律文件。②金融法不是一部法典，而是相关法律规范的总称。③金融法不是一个的法律部门。④金融法是公法和私法的结合。
第二章（全部了解）
1、非型的银行：在法律上同其他的机构存在完全的隶属关系，在实际工作中也没有较大的性。银行必须接受最高行政机关的有关命令和指示。
2、我国银行和的关系：我国的商业银行直属领导，但同时它还要受到国家权力机关的指导与监督，以保证其成为具有相对性的银行。①我国的银行与具有密切的关系。②在法律上保证能够相对地制定和实施货币，使银行相对于。
3、银行与金融业监督管理的关系：具体体现为银行作为国家和的银行与普通金融机构之间的关系，它是指银行不仅把普通金融机构作为自己的客户，并且也将其作为监督管理的对象，行使国家金融监管机关的职能。银行在行使其经济职能的同时，为维护正常金融秩序，防止因金融紊乱对国民经济发展造成不良影响，要代表国家制定有关金融监管方面的制度，确立整个社会金融业务活动的准则，并据此对普通金融机构依法进行管理和监督检查。从而达到既稳定金融秩序，又促进经济高速、稳定、协调增长的目的。
第三章
1 商业银行的职能
信用中介职能，支付中介职能，信用创造功能，金融服务功能，调节经济职能。
2 商业银行设立的条件
A有符合商业银行法和公司法规定的章程、B有符合商业银行法规定最低限额的注册资本。全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，农村商业银行的注册资本最低限额为5千万元人民币、C有符合任职资格的高级管理人员、D有健全的组织机构和管理制度、E有符合要求的经营场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
3 设立银行采用核准制（许可制）
4 商业银行的变更
商业银行有下列变更事项之一的应当经银行业监督管理机构批准：变更名称，变更注册资本，变更总行或者分支行所在地，调整业务范围，变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东，修改章程，银监会规定的其他变更事项
第四章
1 性银行的资金来源
性银行的资金来源由两个部分构成，其一是注册资本金，其二是营运资金。营运资金主要来源于以下几个方面:提供的一定数量的信贷资金，向财政和银行借入资金，通过在国内外发行债券筹集资金，以及向国际金融组织和外国的贷款，必要时还可以按商业条件向国内外金融机构借款。
2 性银行的法律地位（了解）
性银行的法律性质，性银行和的关系，性银行与银行的关系，
性银行和商业银行的关系，性银行与客户的关系
3 中国进出口银行的设立
中国进出口银行是执行国家产业和外贸，为机电产品和成套设备等资本性货物进出口办理性金融业务的银行，中国进出口银行成立于1994年，是直属领导的、全资拥有的国家性银行。
第五章
现场检查（熟记）是指银行业监督管理机构的监管工作人员直接深入到银行业金融机构进行业务检查和风险判断分析。
第六章
1 货币工具（了解）P118
货币工具是指一国的银行或者货币决策机构为实现货币目标而采用的手段和措施。
2 再贴现（熟记）：再贴现是普通金让你跟机构以贴现得来的票据，背书让与银行兑取现款，银行与票面金额中扣除自兑取日至到期日中之间的利息及贴现费用后，将其余额支付给普通金融机构。
3 公开市场业务（熟记）：公开市场业务也是货币的主要工具。所谓公开市场业务，是银行在金融市场上买卖有价证券，以此影响货币供应量和市场利率的行为。
4 人民币的发行（了解）P123
人民币由中国人民银行统一印制、发行。
5人民币的保护（了解）
法律明确规定了与货币有关的犯罪并予以严厉打击，禁止变相货币的发行和使用，禁止故意损毁人民币和非法使用人民币图样。
第七章
1 股票的发行原则、价格、条件（了解）
原则：股份的发行，实行公平公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同，任何单位或者个人所认购的股份每股应当支付相同价额。
价格：高于或等于票面金额，不得低于票面金额
条件：具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，规定的其他条件
2 公司债券的发行与上市（非常重要）
公司债券公开发行条件
股份公司净资产不低于3000万元，有限责任公司不低于6000万元，累计债券余额不超过公司净资产的40%，最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息，筹集的资金投向符合国家产业，债券的利率不超过限定的利率水平，规定的其他条件。
不得再次公开发行条件
前次公开发行的公司债券尚未募足，对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，仍处于继续状态，违法本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途。
3 公司债券上市的条件（非常重要）
公司债券上市必须具备一定的条件，从我国《证券法》第57条规定看，公司申请其公司债券上市必须符合下列条件：公司债券的期限为一年以上，公司债券实际发行额不少于人民币5千万元，公司申请其债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
4 公司债券上市的暂停和终止（牢记）
公司债券上市后，有下列情况之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市：公司有重大违法行为，公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，公司债券所募集资金不按审批机关批准的用途使用，未按照公司债券募集办法履行义务，公司最近2年连续亏损。对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，公司可向证券交易所设立的复核机构申请复核。
5 禁止的交易行为
禁止内幕交易，禁止操纵市场，禁止欺诈行为，禁止虚假陈述
6 上市公司的收购（记住）
要约收购是指收购方通过向目标公司的股东发出收购要约的方式进行的收购；
协议收购是指收购方通过同被收购公司的股票持有人达成收购协议的方式进行的收购。
第八章
一 了解：基金管理公司设立的条件 P181
二 熟记：基金管理人行为禁止：基金管理人不得从事1，固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 2，不公平的对待其管理的不同基金财产 3，利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 4，向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 5，依照法律、行规有关规定，由证券监督管理机构规定禁止的其他行为
第九章
一 熟记：票据权利在下列期限内不行使而消失 1，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起两年。见票即付的汇票、本票，自出票日起两年。 2，持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月。 3，持票人对前手的追索权自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月。 4，持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三
个月
了解：票据丧失的补救方法：1挂失止付2公示催告3向人民提起诉讼
第十章
一了解： 保险的基本类型：保险标的——财产保险，人身保险；保险人承担责任的次序——原保险，再保险；实施的形式——强制保险，自愿保险；保险人数——单保险，重复保险；保险实施范围——社会保险，普通保险（商业保险）
保险合同的概念和特征：保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。特征 除一般合同的特点外还有1，保险合同主体一方的特定性（必须是保险公司）2，保险合同是射幸合同（具有偶然性）3，保险合同是格式合同（标准合同）4，保险合同是双务有偿合同（合同双方互负对价）
P263全部
被保险人的通知义务：1在合同有效期内保险标的的危险程度显著增加的，被保险人应当按照合同约定及时通知保险人，保险人可以按照合同约定增加保险费或者解除合同。2重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人。3保险标的转让的，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务。
保险公司设立净资产不低于人民币2亿元
