重庆省2015年下半年基金从业资格：资本结构概述考试试
题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。
A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成
D．货币市场工具通常由、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
2、下列基金类型中投资风险最高的是__。 A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金
3、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。 A．中国结算公司的证券登记结算系统
B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统
4、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。 A．基金份额是否固定 B．法律形式不同 C．投资对象不同 D．投资目标不同
5、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。 A．上市申请未通过证券管理机构的核准 B．合同期限为8年
C．募集金额为1亿元人民币 D．基金份额持有人为1500人
6、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。 A．10
B．15 C．20 D．25
7、下列选项中____不是证券市场监管的原则。 A：依法监管原则 B：诚实勤奋原则
C：保护投资者利益原则
D：监督与自律相结合的原则
8、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____ A：“买者自慎” B：“卖者自慎” C：“买者自负” D：“卖者自负”
9、2006年6月，中国发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构
10、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。 A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核 C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D．对基金销售各环节的监管
11、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。 A．10日内
B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内
12、目前，我国基金管理的主管机关是__。 A．中国 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．证券交易所
13、__是国有股权行政管理的专职机构。 A．股份有限公司 B．中国 C．中国人民银行
D．国有资产管理部门 14、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．基金交易费用 D．基金运作费用
15、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
16、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。 A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
17、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。 A．供求关系 B．每股净资产 C．公司人员结构 D．公司组织形式
18、__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。 A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
19、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为780.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。
A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
20、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。 A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系
21、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。 A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国 D．证券业协会
22、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元
23、基金托管人一般由____聘请。 A：基金发起人 B：基金托管人
C：基金持有会 D：证券交易所 24、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
25、基金产品风险等级应当至少包括__。 A．低风险等级 B．中风险等级 C．无风险等级 D．高风险等级
26、久期用来衡量债券的__风险。 A．利率 B．信用 C．提前赎回
D．通货膨胀
27、证券投资基金利润的主要来源包括__。 A．买卖证券的价差收入 B．销售服务费收入 C．债券利息 D．股利
28、基金销售机构内部控制的性原则要求__。
A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
29、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A．监察稽核控制 B．资金清算流程控制 C．销售决策流程控制 D．基金内部环境控制
30、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税
B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税 C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税 D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。 A．公司 B．该股东 C．董事会 D．国家
32、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的要求
33、__指明了该债券的债务主体。 A．债券票面
B．债券持有人名称 C．债券发行者名称 D．债券承销机构名称
34、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
35、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。 A．由股份有限公司发行的各类融资产品 B．由商业银行开发的各类结构化理财产品 C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据
D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据
36、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。 A．有效控制不公平交易行为 B．有效控制利益输送的交易行为
C．为公司的业绩考核提供部分量化指标 D．通过分散投资降低系统性风险
37、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%
38、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。 A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B．违规承诺收益或者承担损失 C．预测该基金的证券投资业绩 D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述
39、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在__。
A．申购、赎回的标的不同 B．申购、赎回的场所不同 C．对申购、赎回不同 D．基金投资策略不同
40、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。 A．收入大部分用于消费 B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达到高峰
D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
41、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。 A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(另有规定的除外)
42、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。 A．1 B．2 C．3 D．5
43、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
44、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。 A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00
45、债券的有价证券属性主要表现为__。 A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现 C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
46、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。 A．仓位型跟踪误差 B．费用型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．交易型跟踪误差 47、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。 A：直接销售 B：银行间销售 C：网上发售 D：网下发售
48、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为__。 A．仓位型跟踪误差 B．交易型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．费用型跟踪误差
49、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。 A．对会员单位的自律管理 B．对从业人员的自律管理 C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
50、有价证券是____的一种形式。 A：真实资本 B：货币资本 C：虚拟资本 D：商品资本
51、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。 A．平衡型基金 B．增长型基金 C．收入型基金 D．防御型基金
52、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。 A．12.22% B．7.97%
C．4.26% D．3.87%
53、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 A．基金投资者
B．基金份额持有会 C．基金托管人 D．基金管理公司
54、基金信息披露费来源于__。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金资产 D．投资者缴纳
55、基金的估值方法必须__。 A．保持一致性 B．保持公开性 C．保持灵活性
D．任何情况都不能变化 56、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。 A．未来价格 B．资产价格 C．约定价格 D．市场价格
57、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。 A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序
58、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____ A：申购费 B：基金托管费 C：信息披露费 D：基金管理费
59、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。 A．浮动利率债券 B．附息债券 C．零息债券
D．息票累积债券
60、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。 A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII基金产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请， D．基金份额发售
